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監(jiān)管要聞|關(guān)于警惕偽造許可證開展非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示

2025-01-08

來源:國家金融監(jiān)督管理總局

近期,社會(huì)上一些不具備金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的經(jīng)營主體,通過偽造許可證方式騙取公眾信任,開展非法金融活動(dòng),存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。為保障廣大人民群眾合法權(quán)益,增強(qiáng)金融消費(fèi)者對非法金融機(jī)構(gòu)及非法金融活動(dòng)的防范意識(shí)和識(shí)別能力,維護(hù)良好金融秩序,金融監(jiān)管總局進(jìn)行提示如下:

一、開展金融業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格依法持證經(jīng)營。根據(jù)相關(guān)法律及《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》(中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2021年第3號(hào))的規(guī)定,許可證為金融監(jiān)管總局(原中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì))及其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)依法頒發(fā)的準(zhǔn)許銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件,包括金融許可證、保險(xiǎn)許可證及保險(xiǎn)中介許可證,任何單位和個(gè)人不得偽造、變造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展金融業(yè)務(wù),必須依法取得許可證,并在營業(yè)場所顯著位置或相關(guān)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行公示。

二、充分利用官方渠道查詢核實(shí)許可證信息。金融監(jiān)管總局一直以來向社會(huì)公眾全面依法披露所監(jiān)管銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的許可證信息,消費(fèi)者可登錄總局許可證信息查詢系統(tǒng)(網(wǎng)址:https://xkz.nfra.gov.cn/)進(jìn)行信息核實(shí),審慎判斷相關(guān)經(jīng)營主體是否具備金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。查驗(yàn)后如仍存疑問的,可進(jìn)一步向金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)或有關(guān)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)咨詢。

三、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),維護(hù)自身合法權(quán)益。請廣大消費(fèi)者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力,選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù),自覺抵制無資質(zhì)或偽造資質(zhì)經(jīng)營主體,切實(shí)維護(hù)自身合法權(quán)益。偽造金融領(lǐng)域許可證行為涉嫌構(gòu)成犯罪,如發(fā)現(xiàn)偽造許可證相關(guān)違法犯罪線索或自身合法權(quán)益受到侵害的,可直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,或向金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)反映。


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